Украина - страна пирамид. Milton Group обманула людей из 50 стран на более чем $70 млн

На шестом и седьмом этажах престижного офисного центра Mandarin Plaza находился офис компании Milton Group. Официально она занималась разработкой ПО и финансовыми сервисами, в реальности это оказалась масштабная финансовая пирамида.

Более сотни сотрудников ежедневно убеждали жителей разных стран вложить деньги в биткоин и другие криптовалюты, и получать стабильный доход.

Деньги потеряли более 1000 человек из 50 стран. Только в 2019-ом мошенники выманили более $70 млн

Об этой истории пишут издания Dagens Nyhete и The Guardian.

Liga.Tech подготовил сокращенный пересказ их материалов.

Как человек становился жертвой

Новых клиентов предполагаемые аферисты привлекали при помощи рекламы на Facebook и в мобильных играх. Им обещали хорошую прибыль от их инвестиций.

Для большей привлекательности в рекламных объявлениях незаконно использовались фотографии знаменитостей, например, британского шеф-повара Гордона Рамзи, киноактера Хью Джекмана, финансового эксперта Мартина Льюиса.

Тем, кто заинтересовался обещанной прибылью, звонил менеджер из офиса в Киеве. В офисе Milton Group работало 200 человек. Чтобы избежать утечки информации они были обязаны оставлять свои телефоны на проходной.

Работники использовали профессиональные телефонные системы и системы управления взаимоотношениями с клиентами. Исполнительным директором компании является Якоб Кесельман.

Отдел продаж был разделен на группы, состоящие из десяти операторов и одного директора по продажам. Они также разделялись по языку: русский, английский, итальянский, испанский.

Их задачей было посадить потенциального клиента на крючок, заставив его сделать первый взнос. Жертв с большим потенциалом передавали в так называемый отдел удержания, где работали топовые продавцы. Они убеждали человека вложить еще больше денег.

Все разговоры записывались и анализировались директорами по продажам. Они могли давать инструкции рядовым продавцам непосредственно во время их бесед с клиентами. Данные по клиенту, а также ходе общения с ним вносились в базу данных.

Ставились высокие цели

Всем продавцам устанавливались ежемесячные показатели. Например, русскоязычный отдел должен был собрать $40 000, испаноязычный - $60 000, англоязычный - $100 000. Только за 2019 год совокупно организация получила $70 млн.

За полученные переводы продавцы получали комиссию, которая зависела от источника поступления денег. По кредитной карте было 4%, через сервисы перевода денег Western Union или Moneygram - 6%, через криптовалюты – 9%.

В среднем продавцы осуществляли по 300 звонков в день. Работники должны были демонстрировать продажи не ниже 40% от установленных, иначе их увольняли.

Что происходило на самом деле

Задачей отдела удержания было максимальное выжимание денег из жертв. Для этого их убеждали устанавливать на смартфоны и компьютеры программное обеспечение, которое открывало злоумышленникам доступ к банковской информации жертв. Также организаторы просили прислать им копии ID-карты или паспорта и свежей платежки, как доказательство их личности и домашнего адреса.

На экранах своих гаджетов пользователи видели фальшивую информацию о том, как растут их вложения. Одному клиенту показали, как вложенные им £2 000 якобы принесли £35 000. Это повышало доверие к Milton Group и пострадавшие легче инвестировали дополнительные деньги.

При помощи удаленных инструментов также продавцы брали от имени клиентов кредиты, которые переводили своей компании. Других клиентов убеждали продать их дома.

Схема раскрыта, начинается вторая часть

Когда пользователь пытался вывести якобы заработанные деньги, он сталкивался с проблемами. Одной жертве ее трейдер заявил, что предварительно необходимо внести £1 000 для оплаты банковской комиссии. Другим просто сообщали, что их деньги в процессе вывода.

Когда жертва понимала, что она не увидит свои деньги, с ней связывался юрист или финансовый советник. В разговоре жертва часто узнавала, что может получить больше, чем фактически вложила.

На пути к деньгам оказывалась комиссия за услуги или налог. Оплатить этот взнос необходимо было авансом.

На самом деле "продавцы" и "юристы" находились в одном офисе Milton Group и работали на одну цель – выполнить месячный показатель сборов.

Дополнительно о бизнесе Milton Group

Издание AIN.UA дополнительно исследовало бизнес Milton Group и связанных с компанией лиц. Компанию ООО "Милтон Груп" основали в 2016 году, ее специализация — компьютерное программирование. Уставной капитал предприятия — 2,6 млн грн, а выручка в 2018 году якобы не превышает 4 млн. 

На основных должностях Milton Group — грузины, которые делают бизнес в Украине. Некоторые из них — бывшие грузинские чиновники, некоторых уже обвиняли в ведении незаконной деятельности.

Единственный официальный бенефициар Milton Group — грузин Иракли Дадивадзе. Второй крупный бизнес Дадивадзе — компания Lime Consulting. Она тоже выдает себя за IT-проект, но может работать в нише онлайн-казино. 

Реальным собственником Milton Group признают израильтянина грузинского происхождения Давида Тодуа. Его связывают с силами партии "Единое национальное движение" Михаила Саакашвили. Тодуа владеет кипрской платежной компанией Naspay, через которую проходила большая часть средств. 

В Украине Дадивадзе и Тодуа имеют разветвленную сеть компаний.