Захистити гроші. Як IBM Safer Payments перевіряє платежі та допомагає дотримуватись вимог НБУ

З травня поточного року українські фінансові установи зобов’язані знати більше про користувачів платіжних сервісів. Це означає, що вони мають використовувати додаткові методи перевірки особи користувача, коли той отримує доступ до своїх рахунків онлайн, здійснює платежі або виконує інші дії, якщо є підозра на шахрайство або інші неправомірні дії (або ризик їх виникнення).

LIGA.net розповідає, які готові рішення, що здатні захистити користувачів і виконати нові вимоги НБУ, існують на ринку. На прикладі системи IBM Safer Payments демонструємо, як подібні рішення допомагають банкам відповідати приписам регулятора, забезпечувати постійний моніторинг трансакцій, виявляти аномалії та оперативно реагувати на потенційні загрози.

Постанова №58 від НБУ: що вона змінює і чому важлива

Нові правила, які діють із травня минулого року, продиктовані постановою Нацбанку від 3 травня 2023 року №58. Вони зобов’язують постачальників платіжних послуг: